高华证券宣布将开展财富管理业务。
6月28日，高华证券首席执行官章星在接受券商中国等媒体采访时表示，高华证券财富管理业务将主要面向高净值客户中的专业投资者群体，为其提供一站式、全方位的财富管理解决方案，涵盖资产配置、投融资规划，以及财富保障与传承等多个方面。
值得一提的是，高华证券财富管理业务将由王菁分管，她同时担任高华证券副总经理。王菁此前曾长期掌舵招商银行的私人银行业务，后担任瑞信证券CEO，今年2月加入高华证券。
“老公司、新平台”
“对我来说，这是第四次创业，对高华来说，这是一次涅槃式的重新发展。”章星是证券行业的老将，1997年至1999年，他担任中金公司投资银行部副总经理，2000年到2003年间，担任中银国际证券执行副总裁，负责股本市场及企业融资业务。自高华证券2004年成立起，章星一直担任首席执行官和法定代表人。
高华证券成立最初与高盛合资成立了高盛高华证券。后来随着中国不断放宽对外资券商的准入限制，高盛逐步完成对高盛高华的全资控股。2023年2月18日，高华证券完成与高盛高华证券(现为高盛(中国)证券)的业务迁移，继续独立运营。
目前，高华证券是一家全牌照综合性证券公司，现有股东包括北京厚丰创业投资有限公司、北京高望创业投资有限公司、北京德尚创业投资有限公司，各持有33.3%的股份。2023年年报显示，高华证券营收为7.78亿元，同比增加43.23%；净利润为1.45亿元，扭亏为盈。
“所以说，我们虽然是一家老公司，但实际是一个新平台。”章星表示，高华证券“重新创业”想找到一条不一样的路，这条路就是财富管理，而且是“非做不可”，国内这部分业务的价值还有待深挖。
章星认为，中国经济在过去几十年的发展创造了巨大的财富，同时国内市场上现有产品、工具，能够为客户提供足够多的选择来做好这件事。他把发展财富管理业务比作种田播种，是一个慢慢积累的过程，一旦长成，能够源源不断地给公司提供稳定现金流。
高华证券的财富管理业务将由王菁分管，她同时担任高华证券副总经理。王菁曾长期掌舵招商银行的私人银行业务。她于1994年在招商银行开启银行生涯，2007年起负责筹建招商银行的私人银行业务。在王菁带领招商银行私行的13年内，实现私行客户数的年均复合增长率达25%，以及客户资产规模的年均复合增长率达27%，连续位居国内私人银行业务第一。
2020年，王菁加入瑞信，全面负责领导和管理瑞信在中国境内的财富管理整体战略和业务发展，曾任瑞信董事总经理、中国境内财富管理业务主管；瑞信证券有限公司总经理。中证协从业人员基本信息记录显示，王菁于今年2月正式加入高华证券。
专注高净值客户中的专业投资者群体
深耕财富管理领域二十多年，王菁认为，从国际视角看，目前中国财富管理市场仍然是蓝海。“尽管可能不少人会认为财富管理业务已经十分内卷，但对照境外成熟市场来说，国内在这方面，还处于市场细分不够明确，专业能力不够彰显的状态”。
她还提到，在外部环境复杂多变，市场不确定性极大增加时，客户更加需要专业的财富管理服务。
据高华证券管理层介绍，依托发展过程所汲取的国际领先投行治理机制与管理实践的成熟经验，以及全牌照资源禀赋，并结合对本土市场历史、现状与趋势的深刻洞察，该公司的财富管理业务将走差异化发展道路，选定细分领域专业化发展。
具体来说，客群上，主要面向高净值客户中的专业投资者群体，因其在投资经验和投资深度上与高华的资源禀赋更加契合。团队构成上，包含客户经理、产品经理、投资顾问、投资经理、策略研究等在内的服务团队，以客户需求为导向，彼此分工协作。
资产配置上，通过均值方差模型和BL模型，构建战略资产配置和战术资产配置(TAA)框架，得到现金、权益、固定收益和另类等大类资产和二级子类的最优配置比例。以此为锚，自上而下为投资组合提供覆盖全资产类别的投资建议。
产品遴选机制上，通过包含不同业绩和风险指标的尽职调查和审慎评价，引入细分领域绩优、长期业绩可持续、投资风格稳定的内外部产品工具，打造包含不同投资策略和投资标的的开放式产品平台。
打造差异化经营特色
实际上，自2023年以来，多家券商都瞄准了高净值客户，尝试从家族企业或者企业客户入手，探索特色化的财富管理转型路线。涉及的券商包括但不限于中信证券、中信建投、海通证券、银河证券、国泰君安、兴业证券、中金财富。各家券商的服务方式和范围各有不同，但都力求做到全面。
比如中信建投采用的是“1+1+N”的客户综合服务模式，即指1位客户+1个大客户经理+全业务平台协同，为客户提供优质的一、二级市场服务，并同时拓展更加综合及精细化的服务，支撑起综合﹑复杂﹑灵活的客户需求。再如银河证券的“星耀企业家办公室”，重点面向企业家及其家庭成员，打造了价值管理、企业治理、财富管理、股份服务、家族传承、公益成长等六大服务体系。
高华证券财富管理业务的差异化主要体现在哪里？章星表示，可以将其简要概括为三点:相对银行，产品工具更多；相对外资，离客户更近；相对同业，客群更加聚焦。
具体来说，王菁谈到，高华证券更聚焦高净值客户，并且可以发挥全牌照的优势，打造全谱系产品服务体系。同时，在组织架构和业务模式上，以客户为中心，围绕客户需求定制专属解决方案，调动所有的资源来服务，而不仅仅将其当作经纪业务的一个子类开展。此外，相对其他在境内市场从事财富管理的外资来说，高华证券的优势在于本土化，能够深刻理解监管、客户、产品的差异。
王菁强调，高华证券财富管理为客户提供的不能单纯称之为产品，而是方案。“解决方案才是财富管理的产品，形成解决方案的过程，就是财富管理的服务”。
校对:杨立林??????
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